ماجرای دیدار با مدیرعامل بانک مسکن

پنجمین جلسه دادگاه رسیدگی به اتهامات بابک زنجانی در شعبه ۱۵ دادگاه انقلاب ساعت ۹ صبح رسما آغاز شد و بابک زنجانی به عنوان متهم ردیف اول در جایگاه قرار گرفت تا ادامه دفاعیات خود را عنوان کند.

وی گفت: وزارت نفت بار نفت را به هفت کشور دنیا می‌فروشد و آنها حساب دفتری دارند و باید پول حاصل از فروش نفت را از آن هفت کشور کالا خریداری کنند که نمونه‌اش آوردن سنگ‌پا و سنگ‌قبر از چین است.

بابک زنجانی افزود: آنها بارها گفته‌اند که ما شماره حساب دادیم و من باز می‌گویم که کسی از بیرون نمی‌تواند به این حساب‌ها پول واریز کند. شما پنج دلار بریزید، من همه اتهاماتم را قبول می‌کنم. اگر نتوانید ثابت کنید، من سه وکیل می‌گذارم تا به تهمت‌های شما رسیدگی کند.

قاضی پرونده در ادامه دادگاه گفت: با توجه به مذاکراتی که صبح امروز با وکلای خارجی پرونده داشتم، این حساب‌ها با هماهنگی بانک مرکزی در حال تایید ضمانتنامه است و باید روال آن طی شود.

بابک زنجانی در ادامه دفاعیات خود اعلام کرد که بانک مرکزی، بانک FIIB را تایید کرده و در ادامه به بانک مسکن انتقاد کرد و گفت: من در بانک مسکن یک میلیارد یورو به مدت ۸ ماه پول واریز کرده بودم و در بانک توسعه هم ۳.۵ میلیارد یورو سپرده‌گذاری داشتم، حالا می‌گویند این پول‌ها منشأ ندارد و بانک مسکن به راحتی پول من را برداشته است. چرا فکر می‌کنید دولت قبل هر کاری کرده، بیسواد بودند و دولت جدید دکتر و مهندس هستند؛ یعنی قبلاً نمی‌دانستند زنجانی کلاهبردار است؟ باید بانک مسکن و بانک توسعه، پول‌های من را بدهند. چی می‌خواهید به جون من افتادید و به پای من چسبیدید. اگر در همان بانک مسکن یک میلیارد یوروی خودم را به حساب فرد دیگری می‌ریختم، باز هم پولش را برمی‌داشتید؟

قاضی دادگاه در ادامه گفت: البته مدیرعامل سابق بانک مسکن در پرونده سه هزار میلیاردی در حال محاکمه است.

شرکت ۸ هزار میلیاردی را ۱۳۰۰ میلیارد برداشتند

در ادامه جلسه دادگاه بابک زنجانی در مورد سوئیفت توضیح داد و گفت: سوئیفت یک وسیله پرداخت و همانند ایمیل و فکس است که براساس نظم پیام های بین بانک ها را جا به جا می کند و تمام شرکت های دنیا و حتی وزارت نفت هم سوئیفت دارند یعنی برگه ای است که وقتی کسی به کسی ارسال می کند تعهد آور است و امروز با امضای الکترونیکی انجام می شود.

وی افزود: سوئیفت سه مرحله دارد اول فردی که آن را تایپ می کند و بعد امضا می کند. در مرحله دوم شخص دیگری آن را چک می کند و بعد از امضا در مرحله سوم رئیس بانک یا آن شرکت آن را امضا می کند.

بابک زنجانی در تعریف پیام های ام تی گفت: ام تی فرمت های منظمی است که وقتی برای کسی برات صادر می شود نام گیرنده و فرستنده و مبلغ مشخص است. در قدیم هر کشوری سلیقه ای برخورد می کرد. یک کشور اول صادرکننده را می نوشت و بعد مبلغ و کشور دیگر اول گیرنده را می نوشت و حالا با ام تی فرمت ها و زبان ها یکی شده است. اگر با ام تی یا سوئیفت و فکس حواله ای را ارسال کنیم فرقی ندارد. حالا در کیفرخواست گفته اند چرا با سوئیفت ارسال نکردید و این جعل است.

در ادامه دادگاه بابک زنجانی تعریف انواع بانک ها را عنوان کرد و گفت: در خارج از کشور دو نوع بانک داریم، اول بانک بازرگانی که تنها با پول رایج آن کشور کار می کند و مجبور است وقتی از مردم سپرده می گیرد بخشی را به بانک مرکزی بدهد و دوم بانک سرمایه گذاری که اصلا لازم نیست در بانک مرکزی سپرده گذاری کند چون حق ندارد با پول رایج آن کشور کار کند و تمام پول ها خارجی است و هرقدر می تواند معاملات ارزی داشته باشد. بانک FIIB در منطقه لاوان مالزی بانک سرمایه ای بود و آن منطقه هم مخصوص این نوع بانک ها است تا از دادن مالیات معاف باشند، اما با این پول ها نمی شود هر کاری کرد مثلا نمی شود اسلحه و مواد مخدر فروخت و باید در بورس و ضمانت نامه ها کار کرد و هر قدر پول بخواهید می توانید با درصد پایین از این بانک ها بگیرید.

وی افزود: آقایان شرکت اچ کی فرم ۵۰ صفحه ای را امضا کردند و گفتند مشکلی ندارد پول ما در جای دیگر سرمایه گذاری کنید و این وظیفه بانک های سرمایه گذاری است. در بانک های بازرگانی فقط می توانید ۱۰ درصد خلق پول کنید اما در بانک سرمایه گذاری سقفی ندارد. حالا آمده اند و می گویند پول های بابک زنجانی منشاء ندارد در حالی که منشاء با پشتوانه فرق دارد و بازپرس ها اشتباه می گیرند.

بابک زنجانی گفت: وقتی طرفین معامله مشخص باشد و حساب دفتری معلوم است منشاء مشخص است و قانون گذار نمی تواند بگوید پشتوانه این بدهکاری کجاست چون یک مجموعه تجاری می تواند بی نهایت بدهکار باشد. اینکه تاجر سفته صادر کند و به جای آن کالا بگیرد خلق پول سالم کرده و بانک ها می توانند به پشتوانه خود حساب مشتری را بستانکار کنند و بانک خود را بدهکار مشتری کند. من وقتی پول به حساب اچ کی ریختم خودم را بدهکار اچ کی کردم. اما در این پرونده می بینیم موضوع منشاء عنوان شده است.

متهم ردیف اول پرونده خطاب به یکی از اساتید دانشگاه که کارشناس پرونده است گفت: در قانون تجارت چیزهایی است که استاد دانشگاه واقف نیست و آنها باید پشتوانه مالی را پیگیری کنند نه منشا آن را و سوال کنند این پول هایی که دادید پشتوانه اش کجاست که این اعتبار من است. در بانک ها وقتی می خواهند با یک نفر کار کنند اول ارزیابی می کنند که سرمایه و خانه و کاشانه اش چقدر است و با این اعتبار جلو می روند و حتی صندوق ضمانت صادرات هم می تواند کتبا این اعتبار را اعلام کند. وقتی بانک مسکن آمد حساب باز کرد یعنی من تایید کردم  و ۲۴ ساعت وقت داشت پشیمان شود آنها بعد از یک سال مدعی شدند در حالی که خودش باید جواب مشتری را بدهد.

وی افزود: یا به عنوان مثال سازمان تامین اجتماعی ۴ میلیارد یورو به مدت ۶ ماه در حسابش بوده و آن را تایید کرده است حالا پول را بانک مسکن برداشته و با آنان دعوا دارند. آقای تامین اجتماعی به بانک مسکن بگو پولت را بدهد و چک ات را بردار و برو. جناب آقای قاضی همه عملیات بانکی من طرفین دارد و موضوع منشاء در این پرونده منتفی است. من آدم ساختگی ندارم و افراد یا تامین اجتماعی هستند یا وزارت نفت یا بانک مسکن.

وی گفت: وزارت نفت یکی از شرکت های من به نام «بنگرز» را ارزیابی کرد و اعلام کردند که این شرکت ۸ هزار و ۱۸۹ میلیارد تومان پول دارد و بعد گفتند چون فاقد منشا است هزار و ۳۰۶ میلیارد تومان آن شرکت را برداشتند. این کارها در تگزاس هم انجام نمی شود.

ماجرای انتقال پول به بانک مسکن

به گزارش خبرنگار مهر، بابک زنجانی در ادامه دفاعیات خود گفت: پنجشنبه‌ها شرکت من تعطیل بود، اما می‌آمدم تا کارهایم را انجام دهم. یک روز ساعت ۱۱ صبح از بانک مسکن به من زنگ زدند و گفتند کار واجبی داریم سریع خودت را برسان، وقتی رسیدم، کل اعضای هیئت مدیره و مدیر حقوقی نشسته بودند و دست و پایشان می‌لرزید. گفتم چه شده، آقای مدیر گفت ۶۵ میلیارد تومان به فردی پول دادیم و چک و سفته هم نداریم و روز شنبه در دادگاه مفاسد اقتصادی قطعا بازداشت می‌شوی، آقای زنجانی لطف کن ۶۵ میلیارد تومان پول دستی به ما بده.

وی افزود: پنجشنبه بانک ها تا ظهر تعطیل بود، اما چون کیش بانک ها تا ۵ بعدازظهر باز است، ساعت ۱۲:۳۰ ظهر با هواپیما به کیش رفتم و از طریق بانک ملت ۶۷ میلیون یورو پولم را نقد کردم و باز هم بانک مسکن شعبه ونوس به حساب یک شرکت خاص ریختم. گفتم پول من را کی می‌دهید گفتند تا هفته دیگر و من سه ماه تماس می‌گرفتم، اما گوشی من را برنداشتند و بعد گفتند جایش به شما ملک می‌دهیم، اما سند آن را هم ندادند. حالا آمده‌اند می‌گویند فردی به نام آقای (ک) از اداره بین‌الملل ۶۵ میلیون یورو به زنجانی پول داده و زنجانی آن را به ما داده است و خودشان را طلبکار کردند، در حالی که آن بنده خدا در عمرش ۶۵ میلیون یورو یکجا ندیده بود، شاید هم دیده بود.

یک وقت آقای قاضی نگوید داری توهین می‌کنی. اما به بانک مسکن می‌گویم اگر در ایران زورم به شما نرسد، در خارج از کشور هر جا پول داشته باشید می‌گیرند.

بابک زنجانی در ادامه گفت: بانک‌های ایرانی با ۵۰۰ میلیارد تومان ثبت می‌شوند و بعد از مردم سپرده می‌گیرند و سرمایه‌گذاری می‌کنند و بیشتر از ۵۰۰ میلیارد تومان حتی ال سی باز می‌کنند تا جایی که پول کم می‌آورند، از بانک مرکزی قرض می‌کنند و این یعنی اینکه پشتوانه کم آوردند. حالا ما می‌توانیم بگوییم فاقد منشاء است، در حالی که بانک مرکزی از همه بانک ها طلبکار است.

بابک زنجانی در تعریف نرم‌افزار «کشدسک»، گفت: شاید یک بانک در کشورهای مختلف صدها حساب کارگزاری داشته باشد و اگر بخواهد به فردی وام بدهد یا ال سی باز کند، با نرم‌افزار کشدسک تمام اعتباراتش را یکجا می‌بیند. همچنین سیستم دیگری به نام فارکس داریم، فارکس یعنی اینکه مردم دنیا دوست دارند پولشان با پول خارجی رشد کند، اما چون ایران فارکس ندارد، بانک مرکزی دلار می‌خرد به مردم می‌دهد و وقتی دلار نمی‌رسد، دلار گران می‌شود، اما در خارج از کشور سیستم فارکس می‌گوید شما دوست دارید پولت ارزش پیدا کند، پس به شما ربط ندارد که ما با دلارتان چه کار می‌کنیم. دلارت را به ما بده، اگر سود کرد، سودش را به تو می‌دهیم. برای همین همیشه دلار در حساب‌ها وجود دارد.

وی افزود: جناب آقای قاضی من حرفه‌ای فارکس هستم و مثل عموبانکی‌های خیابان فردوسی نبودم که دلار بفروشم. در فارکس می‌توانی با صد دلار، هزار دلار معامله کنی و بانک مالزی بر اساس فارکس کار می‌کرد، حالا آقای بازپرس می‌گوید آقای زنجانی دیوانه بوده، دلار را یِن می‌کرده و بعد یورو می‌خریده است که همه این عملیات برای بالا بردن کشدسک بوده است.

بابک زنجانی در ادامه گفت: وقتی اروپا و آمریکا بانک من را تحریم کردند، نامه‌ای برای من ارسال شد که روی آن نوشته بود کمک کردن به وزارت نفت ایران، کمک کردن به بانک مرکزی ایران و داشتن نقش کلیدی در جابه‌جایی پولها که به این سه دلیل من تحریم شدم. اگر من وکیل می‌گرفتم و اعتراض می‌کردم، قطعا ۲۰ سال زندانی می‌شدم.

زنجانی گفت: یادم هست در آن روز از مالزی به امارات می‌آمدم و پشت درب نیروهای امنیتی فرودگاه در تلویزیون دیدم که تحریم شدم و همان لحظه پلیس سوت زد و مرا گرفتند و گفتند شما صاحب شرکت سورینت دبی هستید و اگر وزارت اطلاعات نبود، نمی‌دانستم چه کار کنم و ۹ شب در سفارت ایران خوابیدم.

وی گفت: اما این داستان جالب برای همه شاید اهمیت داشته باشد. بعد از تحریم سوئیفت ۱۵ روز دیگر قطع می‌شد و من مانده بودم چه کار کنم، چون قبل از تحریم ۴ میلیارد یورو به حساب تامین اجتماعی ریخته بودم تا شرکت‌هایش را بخرم، این فکر به سرم زد تا این پول را جابه‌جا کنم. با وزیر نفت تماس گرفتم و گفتم با تامین اجتماعی هماهنگ کنید ۲ میلیارد یورو آن را پس بدهند و بعد حواله کنید تا پول به کشور بیاید، چون HK ایران تحریم بود. خلاصه اینکه خودم به ایران آمدم و پیش آقای سعید مرتضوی رئیس تامین اجتماعی رفتم و گفت باشد قبول، اما بعد از چند روز فیلم من و سعید مرتضوی در مجلس به نمایش گذاشته شد. خلاصه اینکه چند روز به گوشی مرتضوی تماس می‌گرفتم اما برنداشت. به وزیر نفت گفتم و با احمدی نژاد صحبت کرد تا اینکه مرتضوی را پیدا کردیم و گفتیم چک‌هایت را می‌دهیم، پول ما را بده و مجوز هم گرفتیم. یک روز مانده بود به اینکه سوئیفت قطع شود، به مرتضوی گفتم پول را بده، گفت من دیگر مدیرعامل نیستم. حالا چک‌ها دست وزارت نفت است.

در ادامه دادگاه، بابک زنجانی در کنایه‌ای به وکیل وزارت نفت گفت: جناب آقا، می‌گویید پول‌های من از مواد مخدر و اسلحه نباشد و تمیز باشد، این در حالی است که نفت ایران الان جزو کالاهای قاچاق است. من یادم هست روزی که بانک مرکزی را تحریم کردند، سیل عجیبی از جمعیت به بانک‌های من ریخت تا پول خود را نجات دهند و من جوابگوی آنها هستم و نامشان را نمی‌آورم.

پالایشگاه بابک زنجانی در عراق

به گزارش خبرگزاری مهر، بابک زنجانی در ادامه دادگاه گفت: من پالایشگاهی در عراق به نام عراق سیوو داشتم که نفت اربیل را تبدیل به گازوئیل و پس از آن به تاجیکستان ارسال می کرد.

قاضی صلواتی خطاب به متهم گفت: دادسرا ادعا دارد شما قبل از تحریم می دانستید که تحریم می شوید. زنجانی پاسخ داد: من از ۱۵ روزی که قرار بود پس از آن پیام های سوئیفتی ام قطع شود مطلع بودم.

زنجانی گفت: اتهام اینجانب را اینگونه به اثبات رسانده اند که چون اطلاع از سیستم ایران داشته است پس مجرم است در پاسخ باید بگویم که من پول های مردم را از سال ۸۷ می گرفتم و آنها را حواله می کردم و اگر قابل استفاده بود خودشان این کار را انجام می دادند. در کیفرخواست آمده است که این کار وسیله ای برای کار مجرمانه بوده است اگر بر فرض کیفرخواست پول های قابل جابجایی بوده من پول ها را گرفته و جابجا کرده ام.

متهم نفتی در ادامه دفاعیات خود به بحث بیمه اشاره کرد و گفت: کشتی هایی که ۱۰۰میلیون دلار به بالا محموله های نفتی را جابجا می کنند باید بیمه شوند، شرکت های ایرانی به دلیل کوچک بودن از بیمه شرکت های خارجی استفاده می کنند در شرایط قبلی هیچ کشوری حاضر به ارائه خدمات بیمه نبود بنابراین شرکت نفتی خود وارد عمل شد و ریسک کرد.

زنجانی با بیان اینکه یک کشتی بدون مدرک نمی تواند بار خود را تخلیه کند گفت: این از اطلاعات پایه در معاملات است که گیرنده و فرستنده یک کالا و مبدا و منشاء آن مشخص باشد در محموله نفتی که در پرونده قید شده است فرستنده شرکت نفت و گیرنده شرکت “ن” اعلام شده بود اما پس از تحویل بار اعلام شد که “ن” حق معامله ندارد بنابراین بار به انبارهای مالزی و چین ارسال شد.

متهم خطاب به نماینده دادستان گفت: در قسمتی از کیفر خواست دیدم در مورد ضمانت نامه های ارسالی به گمرک صحبت شده که باید بگویم گمرک کشورها ضمانت نامه ای را بابت اصل کالا دریافت نمی کنند بلکه بابت حق گمرک این ضمانتنامه ها را تحویل می گیرند.

بابک زنجانی در ادامه و با بیان اینکه تا کنون اطلاعات پایه را در دفاعیات خود اعلام کرده است اینگونه ادامه داد که از این به بعد نسبت به بندهای کیفر خواست جوابیه خواهم داد.

زنجانی با اشاره به اینکه ۳۶ هزار حواله در تهران بوده گفت: مشتریان بانک های کشورها بوده اند که در کشورهای مختلف حضور داشتند برای مثال اگر پول در چین در کره هم قابل انتقال بوده است خود مشتریان این کار را انجام می دادند یوروی بدون مصرف در بیرون از ایران داده و گرفته ام بنابراین ربطی به داخل کشور ندارد. بنابراین با توجه به توضیحاتم هیچ گونه اخلال در نظام اقتصادی کشور نمی توانسته است رخ دهد و من این همه لوح تقدیر از افراد مختلف دریافت کردم.

متهم به موضوع نرم افزار «آی وان تو آی وان» که در کیفر خواست ذکر شده بود اشاره کرد و گفت: در کیفر خواست اعلام شده بود که این نرم افزار مرتبط با کارت های بانکی خالی از وجه است در پاسخ به این اتهام باید بگویم ساختن نرم افزار جزء وظایف بانک بوده است.

زنجانی در خصوص خالی بودن کارت های بانکی گفت: کارتی که عابر بانک چاپ می کند از روز اول فاقد وجه است و متناسب با حساب مشتری چاپ و سپس تکمیل می شود.

وی به متهم ردیف سوم اشاره کرد و گفت: با مسئولیتی که وی در گذشته داشتند کاری ندارم وی از دوستان من بودند و در مورد نامه ای هم که در جلسه سوم قرائت کیفرخواست خوانده شد باید بگویم این مسئله یک امر داخلی بوده و بین هر پدر و پسری ممکن است بحث هایی صورت بگیرد.

زنجانی ادامه داد: با هیچ مجموعه ای از طریف آقایان “ف” و “ش” آشنا نشدم و اینکه می گویند من از طریق این افراد با وزارت نفت آشنا شدم حرفی غلط است.

متهم پرونده نفتی مدعی شد بانک وی بسیار با اهمیت بوده و اینکه سرمایه اولیه این بانک ۱۰۰میلیون بوده است مهم نیست بلکه ارزش کارهای این بانک مهم است .

زنجانی در مورد اعترافات خانم «م.م» یکی از کارمندانش که در کیفر خواست به صحبت های وی اشاره شده بود واکنش نشان داد و گفت: اعلام شده بود که پیام های سوئیفتی در مالزی و اس سی تی ایران بوده است و با هم تفاوت داشته و گویا این صحبت ها را یکی از کارمندان من اعلام کرده که باید بگویم وی دختری ۱۹ ساله و تنها تایپیست شرکت ما بوده بنابراین چگونه می تواند صحت ارسال پیام های سوئیفتی نشان داده و تایید نماید.

متهم ردیف اول بزرگترین پرونده فساد نفتی در خصوص اتهامات ذکر شده در کیفرخواست در خصوص شرکت آی وان تو آی وان مدعی شد تنها عملیات صدور و دریافت موجودی از این طریق انجام می شده است و در بخش هایی از کیفرخواست اشاره شده بود که صدور کارت حواله و همچنین پر کردن کارت های بانکی را نیز انجام می داده است بنابراین درخود کیفرخواست پاسخ لازم داده شده است.

وی به یکی دیگر از بندهای موجود در کیفر خواست اشاره کرد و گفت: اعلام کرده بودند هیچ شخصی در این سیستم نمی توانسته است بداند فرد دیگر در چه زمانی چه کاری را انجام می داده است و تنها زمانی که مدیر سیستم می خواست گزارش ها اعلام می شده است در پاسخ باید بگویم سیستم مذکور بین ۱۰ بانک بوده است و تهیه گزارش تنها توسط مدیر انجام می شده است و دسترسی برای اشخاص مسدود بوده است و این امری عادی محسوب می شود.